Los clientes de Allstate del Área de la Bahía enfrentarán mayores primas de seguro de vivienda

Los reguladores estatales dieron a Allstate la aprobación para aumentar las tarifas del seguro del hogar para los clientes de California en un promedio del 34%, el mayor aumento de una importante aseguradora en los últimos tres años.

El aumento de tarifas, aprobado este mes por el Departamento de Seguros, afectará a más de 350.000 propietarios de viviendas, incluidos 70.000 en el Área de la Bahía, donde, dependiendo del código postal, los asegurados podrían ver duplicarse sus tarifas. En algunos casos, los propietarios verán una reducción.

Pero la mayoría de los habitantes de los nueve condados del Área de la Bahía verán aumentar sus tarifas entre un 20% y un 40%. Alrededor de 5.000 propietarios de propiedades en zonas con alto riesgo de incendios forestales verán duplicarse sus tasas.

Por ejemplo, en las colinas del condado de San Mateo, cerca del valle de Portola, se espera que las tarifas aumenten en promedio, según el plan, entre un 63% y un 136% para los 74 asegurados allí. Las tarifas se duplicarán para los cinco asegurados en Sunol, una ciudad en las colinas al este de Fremont que vio su proporción de incendios forestales este verano. Lo mismo ocurre con los 111 asegurados en un código postal de las montañas de Santa Cruz.

Los propietarios verán los aumentos en sus facturas en la primera fecha de renovación después del 7 de noviembre.

La crisis de seguros de California ha ido creciendo durante años a medida que zonas del estado han sido devastadas por incendios forestales y tormentas extremas.

Además, los proveedores también están frustrados con la Proposición 103 del estado, que les exige obtener la aprobación del Departamento de Seguros para aumentar las tarifas y no les permite utilizar modelos de catástrofe para proyectar pérdidas futuras por incendios forestales.

Como resultado, los proveedores se niegan a renovar las pólizas y se retiran de California por completo. Dado que cada vez más aseguradoras se niegan a renovar sus pólizas, muchos propietarios cuentan con la Plan FAIR caroEl programa de seguro de último recurso de California.

Los que quedan, como Allstate, están aumentando las tasas significativamente y se niegan a ofrecer planes a nuevos asegurados. El Departamento de Seguros ha aprobado aumentos de tarifas de dos dígitos para muchas de las principales aseguradoras del estado en los últimos años. State Farm, que ya obtuvo un aumento de tarifas del 20% aprobado a principios de este año, está solicitando al Departamento de Seguros que aumente las tarifas en otro 30%. A pesar de conseguir el aumento, State Farm decidió no ofrecer renovaciones a 72.000 asegurados.

Allstate no podrá hacer lo mismo (al menos no todavía) debido a un acuerdo alcanzado por el gigante de los seguros, el Departamento de Seguros y Vigilancia del Consumidor, un grupo de defensa del consumidor que cuestionó el aumento de tarifas, argumentando que las tarifas de Allstate fueron injustificadas.

Consumer Watchdog retiró la apelación, admitiendo que la empresa enfrentaba aumentos de costos legítimos, pero logró que el proveedor aceptara una moratoria de seis meses sobre las no renovaciones.

“Si bien a nadie le gusta ver un aumento de dos dígitos, creemos que en este caso estaba justificado”, dijo Carmen Balber, directora ejecutiva de Consumer Watchdog. “Aún pudimos obtener algunas protecciones al consumidor”.

Allstate no respondió de inmediato a una solicitud de comentarios.

Los propietarios de viviendas en el Estado Dorado pagan en promedio $1,456 por año por $300,000 en cobertura de viviendasegún el sitio web de finanzas personales Bankrate. El aumento de Allstate aumenta las primas en cientos de dólares.

Con el empeoramiento de la crisis de seguros de California, los reguladores están trabajando en un plan que aceleraría la revisión de los aumentos de tarifas por parte del Departamento de Seguros a cambio de que las aseguradoras amplíen la cobertura a partes del estado con alto riesgo de incendios forestales.